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作者:(英)约翰.兰彻斯特 出版:江苏人民出版社 |
金融危机的一个明显且奇怪的现象是,从国家、政府、银行到家庭和个人,几乎无一例外都是负翁,个个都欠债。欧美债务危机的重要体现,是政府的债务危机,如美国联邦政府,希腊政府甚至因负债面临崩溃。是银行及金融机构的破产无数,是家庭和个人的债务缠身。
表象掩藏、揭示着事实和真相,事实和真相才能揭示金融危机的本因。无论华尔街(其实就是资本、人性)的贪婪还是政府的监管不力,都只是危机的表象之一,而真相似乎永远难以被揭示。
在关于金融危机众多的著述中,《大债——全球债务危机:我们都是倒霉蛋》以看似平常但却独特的视角,从与人们密切相关但又被忽视的日常生活中的细节处入手,一层层剥开资本和金融的外衣,让读者在不经意间知晓资本、金融和世界的真相。真相就是,某些不为我们所知晓、了解的神秘人物和集团对我们的热烈呼唤:“尊敬的贵宾,欢迎来到债务世界,这个世界将为你创造你想要的生活。”
华尔街以及类似华尔街的资本市场以国家为背景和支持,把资本的运作发挥到了极致。在这种极致化的资本市场中,国家、政府、银行、企业、家庭被卷入其中而难以自拔。问题是,资本是如何一步步做到这一点,而千万个经济个体又为何深陷其中的?
本书从冰岛政府破产对一个普通冰岛人的影响开始,政府破产使冰岛社会出现连锁反应。对于普通冰岛人来讲,财产的贬值、债务的增加使生活负担增加。而对于政府来说,则是沉重的打击和复杂的系列问题。
书中对金融体系及金融机构的运作作了形象但深刻的解剖,“我希望生来进入债券市场,可以威吓任何人”就是最直接、最好的结论。在金融市场尤其是其持续的“金融创新”中,债务链条越结越长,债务总量越来越大。而对于处于债务链条高端的金融机构来讲,它们可以利用创新的金融工具充分“避险”,以复杂的交易手法转嫁金融风险。正因如此,没有收入、没有工作或没有资产的“忍者”也能从银行借到钱进行消费、购买房产。但事实却是,这种对银行来说“无风险”的交易实则掩藏着巨大的风险,只不过在“大到不能倒”的政府原则的支撑下,风险被转嫁给了无数的纳税人、转嫁给了全社会。因此,作者由衷地感叹:“这样搞金融,太神奇了。”
在各国一轮轮疯狂但又反复陷入谷底的市场炒作中,如房市、股市、债市等市场,博傻理论揭示并告诉我们,虽然大家都知道市场很疯狂,但买进股票,然后经过一阵子之后再卖给另一个“更傻的人”,还是可以赚到钱。股票被高估到什么程度并不重要,只要有一个更白痴的人愿意用更高价向你买就行了。这个方法一直有效,直到它没效为止。事实是,绝大多数自以为聪明的人最终都成为了那个“更傻”的人。但聪明的人是谁呢?
按道理,政府对于这些无所限制、不负责任的金融机构应尽到监管的义务和责任,而事实却是,政府不但处于“休眠中”,更为这些负有重大责任的金融机构提供充足的保护,“大到不能倒”成为政府和金融机构共同的信念,皆大欢喜是它们共同的追求。在金融危机之后不久,“银行的好日子又回来了”,它们不但摆脱了金融危机的影响,反而从危机中获得重生,比之前过得更加自如、滋润。
作者的关键结论是,资本主义及其模式已经失败,“资本主义已经被我们搞垮了”。“西方世界和全世界,再也经不起另一场类似的破灭了。现在今后不起,或许下一代也经不起”。因此,信用风暴(金融危机)可以看成是资本主义的一场轻微的“心脏病发作”。“在政治层面上,”它使“我们有机会要政府去改变规定,确保历史真的不可能再重演”。它强迫我们每一个人必须开始思考,什么时候该说够了——钱够了、东西够了。
在结尾,作者呼吁,“在这个资源日渐耗竭的世界,最重要的道德、政治和生态概念,我想,可以总结为两个字:够了”。